جزیره علم

انقلاب ما انفجار نور بود:

پولشویی (Money laundering) چیست؟

«تبدیل سود حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع» 

«تبدیل منافع اقدامات غیرقانونی به ثروتی ظاهراً قانونی»

«انتقال غیرشفاف پول»

«چرخش زیاد پول بدون معلوم بودن گیرنده، دهنده یا نوع معامله»

«ابزار بخش سیاه و اقتصاد زیرزمینی»

«جابجا کردن دارایی با خاستگاه مبهم» 

«جریانی از پول/منافع که درآمدهای فاسد را به چرخه قانونی و سالم اقتصاد وارد می‌کند»

«قانونی جلوه دادن وجوه و درآمدهای غیرقانونی»

«تطهیر درآمدهای حاصل از فعالیت‌های مجرمانه برای پنهان کردن یا تغییر ظاهر منشا غیرقانونی آن»

1. صدور چک/حواله تضمینی بانکی
2. صدور چک/حواله بین بانکی
3. صدور چک در وجه گیرنده نامشخص (حامل)
4. چندین حساب بانکی از یک نفر با رقم و حجم پایین
5. حواله مربوط به حساب جاری در قرض الحسنه ها و مؤسسات اعتباری
6. سپرده گذاری نهادهای حاکمیتی نزد بانکها
7. حسابهای نهادهای حاکمیتی بیرون از خزانه
8. صدور کارتهای هدیه
9. حقوقهای نجومی
10. وامهای میلیاردی بازپرداخت نشده
11. سپرده های میلیاردی 
12. سودها و سپرده های جامانده در مؤسسات مالی و اعتباری ورشکسته/غیرمجاز (علیرغم پرداخت غیرقانونی آنها توسط بانک مرکزی از جیب بیت المال)
13. وامهای با بهره کمتر از 4%
14. سپرده‌گذاری متعدد در چندین بانک‌/ موسسه‌ مالی/ صندوق قرض الحسنه (رسمی و غیررسمی) 
15. تراکنش‌های بانکی پیچیده و متعدد به حساب‌های مختلف
16. نقل و انتقال‌های فراوان پول در حسابهای مختلف
17. صدور زیاد چکهای بانکی و غیربانکی به حساب‌های متعدد به همراه تراکنش‌های اضافی
18. زیاد بودن درخواستها برای تأسیس بانک و مؤسسات مایل و اعتباری
19. ارائه فیش حقوقی نجومی برای دریافت وام بانکی  

• زمین و املاک

1. دریافت وام مسکن
2. خرید ملک و مستغلات توسط شرکتها و مؤسساتی که به کارهای دیگری مشغولند
3. بنگاهها و مشاورین املاک
4. واریز درآمدهای فروش املاک غیرشخصی به حسابهای شخصی افراد (و نه شرکت یا مؤسسه)
5. انجام معاملات متعدد روی یک واحد اقتصادی (خانه، ملک، زمین، شرکت، کارخانه، . . ) توسط چند فرد که تراکشنهای مالی دارند
6. گردش کار شهرداری ها
7. املاک نجومی
8. مال ها
9. خالی گذاردن بیش از سه میلیون خانه در ایران با وجود زیاد بودن متقاضیان واقعی خرید خانه

• خیریه ها

1. پرداخت کمکهای خیریه و اعانه ای کلان 
2. تأسیس خیریه توسط شرکتها، مؤسسات و بنگاههای اقتصادی
3. خیریه های تحت نظر حاکمیت یا حقوق بگیران از نظام
4. فعالیتهای اقتصادی برخی از مداحان، هیأتهای مذهبی، حسینیه ها، مساجد، وابستگان علماء و مراجع

• اقتصادی

1. درآمدهای غیر نقدی غیرمتناسب (خانه دار شدن، وام گرفتن، ) 
2. امضای طلایی و امضا فروشی به اسم صدور مجوز
3. سازمان خصوصی سازی
4. کمیسیون اصل 44 قانون اساسی
5. مؤسسات و شرکت‌های حاکمیتی و خصولتی و نیمه خصوصی که رایانه پنهان می گیرند
6. تملیک/معامله/واگذاری ثروت‌های قابل مصادره یا مصادره شده 
7. صنایعی با مدیران پروازی/سفارشی/رانتی/غیرمرتبط
8. کسب و کارهای خدماتی (هزینه‌های متغیر ناچیز دارند) مانند پارکینگ‌های طبقاتی، پمپ بنزینها، کارواش‌ها، باشگاهها، پاساژها، مال ها، 
9. نقل و انتقال پول/حواله/ال سی/ . . بین چند شرکت داخلی (صادرکننده/وارد کننده) و خارجی 
10. صدور فاکتور خرید خدمت با مبالغ بالا برای مناسبتها و رویدادهای برنامه ریزی شده (همایش/جشنواره/ ...)
11. دریافت وام بدون وثیقه لازم و متناسب (با اتکا به خوش نامی یا اعتبار گیرنده!)
12. انجام فرآیندهای پیچیده برای انتقال پول و ارز
13. صدور فیش حقوق نجومی
14. صدور فاکتورهایی بیشتر یا کمتر از ارزش‌  واقعی 
15. شرکت‌های هلدینگ
16. سرمایه‌گذاری در معاملات قانونی برای خارج کردن سرمایه‌های قانونی از چرخه? رسمی
17. پولهای خارج از معاملات مالی و گزارش‌های رسمی 
18. وقتی شخص حقوقی اجازه می یابد با نام و اعتبار خود حساب بانکی داشته باشد یا تجارت کند.
19. شرکتهای وارده کننده
20. امضای پیمان نامه های ارزی کلان توسط افراد یا شرکتها
21. انبارهای غیررسمی و بدون شناسنامه
22. خرید کالاهای ارزشمند بیش از توانایی فرد
23. ایجاد بنگاه/شرکت اقتصادی با خریدهای کلان

• خودرو

1. واردات خودرو توسط افراد تحت پوشش بهزیستی و کمیته امداد
2. واردات و خرید و فروش خودروهای گران قیمت 
3. شرکتهای خودروسازی و ثبت نام خرید خودرو
4. دریافت وام لیزینگ خودرو

• متفرقه

1. نهادهای معاف از مالیات
2. فرار مالیاتی
3. انتشار اظهارنامه های مالی و مالیاتی دستکاری شده
4. صدور بیمه نامه عمر با حساب بانکی فردی دیگر
5. اختلاس
6. رشوه، شیرینی انجام کار، پرداخت به عنوان کرامت و هدیه
7. مسابقه برای حدس زدن نتایج بازیها
8. دفاع/کمک/معاونت به شخص مجرم برای عدم شمول/کاستن مقررات کیفری (وکالت عضو شورای شهر قم از اختلاس گر مؤسسه ثامن الحجج: داماد امام جمعه سبزوار)
9. ترک فعل: شخص، از روی آگاهی و عمد، از انجام وظایفی که در ارتباط با قانون به عهده او است، خودداری می‌کند.

راهنمای زیر را نیز مطالعه فرمایید:

http://www.fmi.se/Sve/Filer/Penningtvatt_slutversion_FA_single.pdf

آیا امام علی علیه السلام مقام رسالت داشت؟ بدون این که مقام نبوت داشته باشد!

اصلا چنین فرضی ممکن است؟

چند واقعیت را در نظر بگیریم:

1) هر پیامبر نبی هست: انبیاء مرسل و غیر مرسل

2) هر پیامبری رسول نیست: زکریا، یحیی، و بسیاری دیگر

3) پیامبران اولوالعزم رسول بودند: نوح، ابراهیم، موسی، عیسی، خاتم الانبیاء صلی الله علیه و آله

4) هر رسولی پیامبر نیست:

- کلاغ برای یاد دادن قابیل که چگونه کشته برادرش هابیل را خاک کند: فارسل غراباً یبحث فی الأرض کیف یواری سوءاة أخیه

- دو ملکی که میهمان ابراهیم شدند و به وی بشارت بچه دار شدن به اسحاق را دادند اما می رفتند تا عذاب را بر قوم لوط نازل کنند: إنا رسل ربک الی قوم لوط

- روح که به جانب مریم فرستاده شد تا او به عیسی باردار شود: فارسلنا الیها روحاً من امرنا فتمثل لها بشراً سویّاً

5) روایت زیر متواتر است یعنی هم شیعیان و هم سنیان بر صدور آن از پیامبر اسلام اتفاق نظر دارند:

پیامبر: یا علی أنت منّی بمنزلة هارون من موسی إلا أنّه لا نبّی بعدی (حدیث منزلت)

حال باید تحقیق کنیم که جناب هارون چه منزلت و جایگاهی نسبت به موسی داشت؟

- هارون برادر موسی بود هم از جانب پدر و هم از لحاظ دیانت و اخوت الهی: فاجعل هارون اخی وزیری 

- هارون خلیفه موسی شد در زمان نبودنش میان مردم (چون به کوه طور رفته بود): اخلفنی فی قومی

- هارون وزیر موسی بود: 

-هارون وصی موسی بود:

-هارون و موسی دو فرستاده خدا به سوی فرعون بودند: فأتیاه فقولا إنّا رسولا ربّک (سوره طاها)

نتیجه:

حضرت علی بن ابیطالب رسول (فرستاده) خدا بود بدون این که نبی باشد (مقام رسالت داشت).

مهمترین فرضیه برای پرونده قتل قاشقچی:

تبانی/بده بستان بین چند کشور و جریان: عربستان به ویژه بن سلمان در تله ترکیه (با یا بدون مشارکت آمریکا و ایران و شاهزادگان عربستانی) گرفتار شد.

چه کسانی از حذف سیاسی بن سلمان خشنود می شدند؟

1- شاهزادگان سعودی: محدود کردن رقیب خود (بن سلمان)،

2- غرب (آمریکا، بریتانیا، . . ): تحت فشار است برای واکنش دادن به اشغال یمن توسط عربستان و جنایات علیه مردم آن، باجگیری از عربستان برای تضعیف بیشتر اقتصادی آن،   

3- ترکیه: گرفتن امتیاز سیاسی و اقتصادی، هم از آمریکا و هم از عربستان

 4- ایران: کاهش تنش با عربستان، بی اثر کردن تاثیرات روانی آغاز تحریمهای آمریکا در پایان نوامبر، احتمال جبران نفت ایران توسط عربستان پس از آغاز تحریمها کاهش می یابد (قیمتها بالا می روند که به ضرر آمریکا و به نفع ایران است)

چند واقعیت:

- ترکیه اطلاعات قطره چکانی و مدیریت شده برای تأیید دخالت تیم بن سلمان از یک طرف و تطهیر شاه عربستان از طرف دیگر ارائه داد. یعنی ترکیه می دانسته که قرار بوده این اتفاق در استانبول باشد یا بخشی از چنین نقشه ای بود.

- دو هفته قبل از قتل قاشقچی، کشیش آمریکایی که با اتهام جاسوسی در ترکیه بازداشت شده بود، آزاد می شود و به آمریکا می رود.

- یک هفته قبلش، قاشقچی با هفته نامه نیوزویک مصاحبه کرد و اطلاعاتی از درون خانواده پادشاهی عربستان لو داد: حتی این که مادر بن سلمان بازداشت است!

- عدنان قاشقچی (میلیاردری عربستانی و از دلالان اسلحه) عموی وی بود که در قضیه مک فارلین/رسوایی ایران کنترا (مذاکرات محرمانه نظام ایران در سال 66 با آمریکا و در حین جنگ با عراق برای خرید تجهیزات آمریکایی) از دلالان مؤثر در ارسال تجهیزات آمریکایی به ایران بود. عدنان رابطه نزدیکی با بندربن سلطان داشت. بندربن سلطان نیز تمایل به رابطه با ایران داشت. همسر عدنان قاشقچی شاه پری زنگنه (دختر یک خواننده ایرانی) می باشد.

- خود وی مخالف روابط عربستان و اسرائیل بود و عمویش نیز اعتراف کرده بود که پدربزرگش یهودی بود.

- ثبت ازدواج وی با نامزد ترکیه ای می توانست در سفارت عربستان در واشنگتن باشد که به طور معناداری در استانبول برنامه ریزی شد!

- میانه وی با بن سلمان بد بود.

ایران کجای این پرونده است؟

- ایران در این سالها صریحاً اعلان کرده که آماده مذاکره با عربستان در مسائل دو جانبه، چندجانبه و منطقه ای است. نبستن درهای گفتگو با عربستان سیگنالی است برای انگیزش برخی از نظام پادشاهی عربستان به طرف ایران.

 - هفته قبل از قتل قاشقچی، حمله کنندگان به سفارت ایران در بیروت دستگیر شده بودند. این افراد از بندر بن سلطان دستور می گرفتند. وی مخالف بن سلمان بود. آیا لو رفتن این افراد برای دستگیری با تله گذاری برای بن سلمان ارتباط داشته است؟

- دستگاه دیپلماسی ایران در این پرونده سکوتی هشیارانه و با درایت داشت.

- همزمان گروهک تروریستی جیش العدل 14 نفر از نیروهای اطلاعاتی، سپاهی، بسیجی و سرباز را در مرز ایران و پاکستان می رباید که از طرف مقامات ایرانی تصریح می شود که یک خیانت بود. این گروهک رابطه نزدیکی با برخی از سران عربستانی دارد. آیا این ربایش واکنش عربستان به خاطر پرونده قاشقچی یا بازداشت حمله کنندگان به سفارت ایران در بیروت بود؟

- همزمان با این پرونده، احکام بازداشت شدگان فعالان محیط زیست در ایران پس از 9 ماه بازداشت اعلام شد: مفسد فی الارض، یعنی اعدام! آیا تندروهای ایران آب به آسیاب دشمن ریختند؟

- کشتن و سوزاندن دکتر فرشید هکی (دکترای اقتصاد و فعال مدنی) در خودرویش (25 مهر 97) می تواند/می توانست توجه رسانه ها و جهانیان را به مشکلات حقوق بشری در ایران بنماید. همانطور که به دنبال کشته شدن شیخ باقر النمر، تندروهای ایرانی به سفارت عربستان در تهران حمله کردند و روابط دو کشور قطع شد. اعلام این خبر توسط یکی از نزدیکان احمدی نژاد بودار است. احمدی نژاد در تابستان 97 نیز به یکی از شهرهای خوزستان رفته بود و مردم را تحریک به شورش علیه نظام کرد.

- 14 آبان/5نوامبر آغاز تحریمهای جدید ترامپ علیه ایران است. ایران مایل است نه فقط این تحریمها را به چالش بکشد بلکه اثرات روانی این تحریمها را بی اثر کند.

شکار فرصتها از پرونده قاشقچی:

- تشویق اتحادیه اروپا/دبیرکل سازمان ملل برای درخواست از سازمان ملل برای بازنگری در عضویت عربستان سعودی در کمیته حقوق بشر سازمان ملل

- ترمیم وجهه حقوق بشری ایران با تعدیل احکام کیفری برای پرونده های سیاسی

- آزاد کردن برخی از بازداشت شدگان

میزگرد سیاسی پنج شنبه شب (26-7-97) شبکه دوم سیمای جمهوری اسلامی ایران با حضور امیر عبداللهیان برگزار شد. 

یا کودکانه بود یا موذیانه! به گمان خودش زیرکانه تحلیل می کرد!

برداشت من از صحبتهای بودار امیر عبداللهیان چنین است:

1- تحلیلهای وی فرضیه فرصت سازی برای ایران را پیش می کشید. تحلیلی که ایران را در معرض اتهام قرار می دهد به ویژه با ربط دادن به روز 13 آبان!

2- برخی از ناگفتنی های محرمانه در جلسات شورای امنیت ملی یا کمیسیون امور خارجه مجلس یا در مذاکرات با مقامات کشورهای منطقه را به عنوان تحلیل مطرح کرد.

3- تلاش داشت خودش را آگاه و خبره در اوضاع منطقه معرفی نماید.

4- به نوعی سعی می کرد تحلیلهای خودش را موضع دستگاه دیپلماسی ایران مطرح کند.

5- منتفعات و متضرران پرونده قاشقچی را به سالگرد شهادت سردار همدانی در سوریه، آغاز جنگی محدود در سوریه یا غزه، و انتقام گیری از شهدای حرم توسط ایران ربط می داد.

6- تاریخهایی را مطرح می کرد که می توان آنها را لو دادن سیگنال نامید.

7- سعی کرد توصیه هایی به رؤسای امارات داشته باشد.

Jamal Khashoggi